Si habitualmente lees artículos o libros sobre finanzas personales seguro que en más de una ocasión habrás oído hablar de los fondos Vanguard.
¿Qué son los fondos Vanguard y por qué son tan populares?
Vanguard y su fundador, John Bogle, se han convertido en leyendas y por una buena razón. Bogle fundó el primer fondo indexado, seguido por miles de inversores de todas partes, en 1975. Ese fondo Vanguard, el Vanguard 500 Index Fund, tiene ahora más de 500 mil millones de dólares bajo gestión.
¿Qué es Vanguard?
Vanguard es un asesor de inversiones con más de 5,1 billones de dólares bajo gestión. Vanguard también es el principal proveedor de fondos de inversión y el segundo mayor proveedor de ETF. Su fundador, John Bogle, ha sido durante mucho tiempo el líder ofreciendo inversiones con las comisiones más bajas.
¿Por qué las comisiones de los fondos Vanguard son tan bajas?
Gracias a que Vanguard no es propiedad de accionistas externos como lo son la mayoría de las empresas de gestión de inversiones. Los inversores externos quieren retornos, y esos retornos vienen de mayores comisiones cobradas a los clientes.
Vanguard no tiene inversores externos. La compañía es propiedad de sus fondos, y los fondos son propiedad de sus accionistas, que son todos los clientes que invierten en Vanguard.
Esta estructura es la razón por la cual los fondos Vanguard tienen comisiones tan bajas. Esos bajos costes de gestión significan más dinero en los bolsillos de los inversores – propietarios de Vanguard.
¿Por qué importan tanto las comisiones?
Cuando alguien ve una comisión del 2% (atendiendo a las comisiones de inversión), ¡todos pensamos que está muy bien! El dos por ciento no es nada. Y eso es verdad, una tasa de interés del 2% en tu cuenta de ahorros no es nada.
Obtener un 2% de descuento cuando compras un traje tampoco es nada.
Pero una comisión del 2% cuando hablamos de fondos de inversión ¡es mucho de tu capital! Y ese capital es el dinero que tienes para vivir con la jubilación.
Si tuvieras 100.000€ invertidos en fondos de inversión, ganando un 6% durante 25 años sin pagar comisiones, tus 100.000€ se convertirían en 430.000€. Si en ese mismo escenario tuvieses que pagar una comisión del 2% en concepto de gestión, tus 100.000€ se convertirían en sólo 260.000€. ¡Ese 2% de comisión aparentemente pequeño se ha comido casi el 40% de tus ahorros para la jubilación!
¿Por qué amamos los fondos Vanguard?
Nos encanta Vanguard y no somos los únicos.
«Según una reciente encuesta de Harris, que identifica y clasifica las marcas más fuertes en casi 100 categorías, Vanguard es la única empresa de servicios financieros en las «13 principales marcas del año con los mayores incrementos de capital «. También se clasifican como las mejores marca de servicios financieros en la categoría de inversión «.
Además, Vanguard abrió la inversión a todo el mundo. Ya no es necesario tener un millón de euros y un asesor financiero personal para hacer crecer tu dinero en el mercado de valores. Con solo unos pocos euros puedes tener acceso a fondos Vanguard en España.
A los inversores también les encanta la filosofía de Vanguard de que una compañía de fondos de inversión debe ser gestionada mirando los intereses de los accionistas del fondo.
Las bajas comisiones de Vanguard son una ventaja diferenciadora y de gran interés para los accionistas. La relación de gastos de gestión promedio de los fondos Vanguard es un 0,19% en comparación con la media de la industria que es del 1,08%.
También superar el mito de que pagar más significa un mejor rendimiento: el 86% de los fondos de Vanguard han superado a fondos similares durante los últimos cinco años y tuvieron una tasa de rendimiento superior al 94% para un período de diez años.
Fondos del Índice Vanguard
Los fondos indexados son un tipo de fondo mutuo con una cartera creada para igualar el rendimiento de los índices que rastrean como el S & P 500. Los fondos indexados brindan una amplia exposición en el mercado (reduciendo el riesgo) mientras mantienen bajas las comisiones para los inversores.
El índice Vanguard Total Stock Market (VTSAX) invierte en todo el mercado bursátil estadounidense. La mayoría de los activos están en acciones de grandes compañías, pero también incluyen acciones de pequeñas y medianas empresas. Algunas de las propiedades se encuentran en Apple, Microsoft, Amazon y Facebook. La relación de gastos es 0.05%. El fondo tiene rendimientos del 15.69% por un período anualizado de un año. La inversión mínima es de $ 10,000.
Vanguard Developed Markets Index (VTMGX) invierte en mercados internacionales desarrollados, incluidos Europa, Canadá, Japón y Australia. Las participaciones incluyen a Samsung, Toyota, Royal Dutch Shell y British Petroleum.
El fondo tiene un índice de gastos anual de 0.07%. El fondo ha obtenido rendimientos del 26% por un período anualizado de un año. La inversión mínima es de $ 10,000.
¿Cómo invertir en Fondos Vanguard en España?
Si estás interesado en invertir en Fondos Vanguard en España tendrás que hacerlo a través de tu banco o a través de algún Roboadvisor. Aquí te dejamos algunos gestores pasivos con los que abriéndote cuenta con ellos podrás invertir en Fondos Vanguard con las comisiones más bajas del mercado:
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